🏢 企業概況與背景
Coincheck是一家專注於加密貨幣交易的金融科技公司，提供多幣種加密資產交易平臺及相關數字資產服務。 公司成立於2012年，總部位於日本東京，是日本加密貨幣交易市場的領先平臺之一。 Coincheck以其使用者友好的介面和多樣化的加密資產服務在日本市場佔據重要地位，業務範圍涵蓋加密貨幣交易、NFT市場以及創新的支付解決方案。
2018年，Coincheck被Monex Group， Inc.以約33.4 million USD收購，成為其全資子公司。 此次收購增強了Coincheck的資本實力和合規能力，使其在日本金融服務局（FSA）的監管框架下進一步規範化運營。 儘管2018年曾發生一起重大安全事件（價值約532 million USD的NEM代幣被盜），Coincheck通過自有資金全額賠償使用者，並加強了安全措施，恢復了市場信任。
目前，Coincheck通過其母公司Coincheck Group N.V.在納斯達克上市（股票代碼：CNCK），進一步拓展了全球影響力。 公司致力於通過區塊鏈技術和Web3生態為使用者提供便捷的數字資產服務，並在日本第四大經濟體中佔據獨特的增長潛力。
📋 基礎資訊
全稱與簡稱：
全稱：Coincheck， Inc.（日文：コインチェック株式会社）
簡稱：Coincheck
英文總部位址：
Shibuya Infoss Tower 12F， 20-1 Sakuragaoka-cho， Shibuya-ku， Tokyo 150-0031， Japan
經營狀態：
活躍（Active）
公司性質：
私人有限責任公司（全資子公司，隸屬於Monex Group， Inc.）
母公司與子公司：
母公司：Coincheck Group N.V.（荷蘭註冊，納斯達克上市公司，股票代碼：CNCK）
上級母公司：Monex Group， Inc.（日本在線經紀公司）
股權結構：
Coincheck， Inc.為Monex Group， Inc.全資擁有，Monex Group通過Coincheck Group N.V.持有100%股權。 Coincheck Group N.V.的股東包括機構投資者，如Wellington Management Co. LLP等，具體持股比例未公開。
主要高管背景：
Keisuke Wada（CEO）：公司聯合創始人，擁有超過10年的金融科技和區塊鏈行業經驗，專注於加密貨幣交易平臺的技術開發與市場拓展。
Yusuke Otsuka（COO）：聯合創始人，負責運營管理和客戶服務戰略，具備豐富的交易平臺運營經驗。
Toshihiko Katsuya（代表取締役）：2018年Monex Group收購后加入，擁有深厚的金融服務背景，專注於合規與戰略發展。
Oki Matsumoto（執行董事）：Monex Group高管，擔任Coincheck戰略指導角色，擁有超過20年的金融經紀行業經驗。
顧問團隊：
Coincheck未公開詳細的顧問團隊資訊，但其母公司Monex Group與日本區塊鏈協會（JBA）及金融科技協會合作，間接獲得行業專家的戰略諮詢支援。
🏬 企業分類
Coincheck屬於金融科技（FinTech）行業，具體分類為加密貨幣交易所（Cryptocurrency Exchange）。 其業務模式為集中式加密貨幣交易所（CEX），通過中心化平臺管理用戶資金、訂單撮合及資產存儲。
📊 市場分類
Coincheck主要服務於日本加密貨幣零售市場，同時面向部分國際使用者（美國使用者因監管限制無法使用）。 其市場定位為亞洲領先的加密資產交易平臺，特別是在日本市場，Coincheck以高交易量、高流動性和使用者信任度著稱。 根據CoinGecko數據，Coincheck在亞洲加密交易所中排名靠前，24小時交易量約為83.35 million USD（截至2025年5月）。
🛠️ 服務
Coincheck提供以下核心服務：
加密貨幣交易：支援19種主流加密貨幣的現貨交易，包括Bitcoin （BTC）、Ethereum （ETH）、Ripple （XRP）等。
NFT市場：Coincheck NFT Marketplace允許使用者交易非同質化代幣（NFT）。
借貸服務：用戶可將加密資產借給Coincheck，獲得最高5%的年化利息。
支付解決方案：
Coincheck Denki：使用者可用Bitcoin支付電費並獲得現金返現。
Coincheck Gas：支援用Bitcoin支付燃氣費用。
場外交易（OTC）：為大額交易提供定製化服務。
初始交易所發行（IEO）：為新興區塊鏈專案提供融資平臺。
Coincheck Survey：用戶通過參與調查賺取加密貨幣獎勵。
🛡️ 監管資訊
Coincheck受日本金融服務局（Financial Services Agency， FSA）監管，持有加密資產交易所許可證。
監管證號：Kanto Local Finance Bureau No. 00014
監管機構：日本金融服務局（FSA）
監管生效時間：2019年1月
Coincheck是日本區塊鏈協會（JBA）和日本虛擬貨幣商業協會的成員，定期接受日本區塊鏈協會的審計。 公司嚴格遵守日本《支付服務法》和《金融工具與交易法》，確保用戶資金的分離管理和反洗錢（AML）合規。
💱 交易產品
Coincheck支援以下19種加密貨幣的交易（截至2025年5月）：
Bitcoin （BTC）
Ethereum （ETH）
Ripple (XRP)
Litecoin (LTC)
Ethereum Classic (ETC)
Lisk (LSK)
Factom (FCT)
Monero (XMR)
Augur (REP)
Zcash (ZEC)
NEM (XEM)
Dash (DASH)
Bitcoin Cash (BCH)
Stellar (XLM)
Enjin Coin (ENJ)
The Sandbox （SAND）
Polkadot （DOT）
其他兩種未公開但受支援的代幣
此外，Coincheck提供NFT交易服務，涵蓋數位藝術、虛擬地產（如Yuga Labs的Otherside專案）等。
📱 交易軟體
Coincheck提供以下交易平臺：
Coincheck Web平臺：基於瀏覽器的交易介面，支援Tradeview專業版，提供實時圖表和訂單管理功能。
Coincheck移動應用：適用於iOS和Android，支持帳戶管理、交易、資產存儲和支付功能。 根據2017年App Ape研究，Coincheck應用在日本擁有50,000用戶的領先地位。
API介面：為開發者和機構使用者提供交易和數據查詢介面，支援自動化交易策略。
💳 存取款方式
存款方式：
法幣存款：
銀行轉帳（JPY免費，USD收取25 USD或2500 JPY固定費用）。
便利店支付/快速存款：根據存款金額收取756 JPY至0.108%+486 JPY的費用。
加密貨幣存款：支援所有19種上市加密貨幣，存款免費。
取款方式：
法幣取款：
JPY取款：400 JPY/筆。
USD取款：2500 JPY/筆。
加密貨幣取款：每種加密貨幣有固定費用，例如：
BTC：0.0005 BTC
ETH：0.01 ETH
XRP：0.15 XRP
LTC：0.001 LTC
所有資金通過Resona Bank、SBI Sumishin Net Bank等合作銀行處理，加密資產存儲於冷錢包或熱錢包。
📞 客戶支援
Coincheck提供多語言客戶支援，包括英語、日語、中文和印尼語。 支持管道包括：
在線查詢表：通過官網提交問題，處理個人隱私和帳戶相關事務。
FAQ中心：涵蓋賬戶註冊、交易、費用和安全等常見問題。
電話支援：未公開具體電話號碼，但通過Monex Group的客戶服務網路提供間接支援。
使用者需完成兩因素認證（2FA）以增強帳戶安全。 Coincheck的客戶支援以快速回應和直觀的用戶體驗著稱，尤其在日本市場。
🔗 核心業務與服務
Coincheck的核心業務為加密貨幣交易所服務，圍繞以下領域展開：
現貨交易：提供19種加密貨幣的低成本交易，BTC交易免手續費。
NFT生態：通過Coincheck NFT Marketplace支援數位資產創新。
支付創新：通過Coincheck Denki和Gas服務，將加密貨幣融入日常生活支付場景。
借貸與增值：為使用者提供加密資產借貸，最高5%年化收益。
Web3擴展：通過IEO和虛擬地產投資（如Otherside專案），探索區塊鏈新應用。
這些服務以日本零售使用者為核心，強調易用性和安全性。
🖥️ 技術基礎設施
Coincheck的技術基礎設施包括：
交易引擎：高性能撮合引擎，支援高頻交易和低延遲訂單執行。
錢包系統：
冷錢包：90%以上的使用者資產存儲於離線環境，防止網络攻擊。
熱錢包：少量資產用於日常交易，實時數據可追蹤。
安全措施：
兩因素認證（2FA）。
與全球資訊安全公司合作，定期進行系統安全審計。
移動與Web平臺：基於HTML5和原生應用的混合開發，確保跨設備相容性。
區塊鏈技術：支援多鏈資產管理，相容Bitcoin、Ethereum等主流區塊鏈網路。
⚖️ 合規與風控體系
合規體系：
Coincheck嚴格遵守日本金融服務局的監管要求，實施以下措施：
KYC/AML：使用者需完成身份驗證（電子郵件、 手機號碼、政府ID和地址證明）。
資金分離：客戶資金與公司自有資金分開管理，存儲於指定銀行帳戶。
定期審計：接受FSA和日本區塊鏈協會的合規審查。
風控體系：
安全事件回應：2018年NEM盜竊事件後，Coincheck升級了多重簽名錢包和入侵檢測系統。
交易監控：實時監控異常交易，防止市場操縱和洗錢。
用戶保護：通過冷錢包存儲和2FA降低資產風險。
📈 市場定位與競爭優勢
市場定位：
Coincheck定位為日本領先的零售加密貨幣交易所，目標客戶為個人投資者和中小型機構。 其使用者友好介面和創新服務（如NFT和支付解決方案）使其在日本市場具有廣泛吸引力。
競爭優勢：
高流動性：BTC/JPY交易對的24小時交易量達76 million USD，市場深度領先。
免交易費政策：BTC交易免手續費，降低使用者成本。
監管合規：FSA許可證和Monex Group的背書增強使用者信任。
創新服務：NFT市場和支付場景的擴展領先於部分競爭對手。
技術優勢：直觀的交易介面和穩定的移動應用提升用戶體驗。
主要競爭對手包括bitFlyer、Binance Japan、Crypto Facilities等。
🤝 客戶支持與賦能
Coincheck通過以下方式賦能客戶：
教育資源：提供加密貨幣和區塊鏈基礎知識的教程。
靈活帳戶層級：支援低至500 USD的存款和300 USD的取款限額，適合初學者。
創新激勵：通過Coincheck Survey和借貸服務為用戶創造額外收益。
社區互動：通過社交媒體和Monex Group的Web3活動增強用戶參與感。
客戶支援以快速回應和多語言服務為核心，特別在日本市場表現突出。
🌱 社會責任与ESG
Coincheck的社會責任和ESG（環境、社會、治理）實踐包括：
環境：通過Coincheck Denki推廣低碳支付方式，鼓勵使用區塊鏈技術減少傳統金融的碳足跡。
社會：支援金融普惠，通過低門檻的加密貨幣服務讓更多日本使用者接觸數字資產。
治理：嚴格的合規和透明度措施，包括公開的監管資訊和審計報告。
具體ESG項目數據未公開，但Coincheck通過Monex Group的CSR框架間接參與社會公益活動。
🌐 戰略合作生態
Coincheck的戰略合作包括：
Monex Group：提供資本和戰略支持，推動納斯達克上市和全球擴展。
日本區塊鏈協會（JBA）：參與行業標準制定，增強監管協作。
金融科技協會：與FinTech企業合作，探索區塊鏈支付和Web3應用。
電力與燃氣公司：與日本主要公用事業公司合作，推出Coincheck Denki和Gas服務。
Yuga Labs：通過Otherside專案進入虛擬地產和元宇宙領域。
這些合作鞏固了Coincheck在日本和全球市場的生態地位。
💰 財務健康度
根據PitchBook數據（截至2025年3月31日）：
收入：過去12個月收入為2.51 billion USD。
市值：Coincheck Group N.V.市值約為801 million USD，股票價格為6.12 USD/股。
每股收益（EPS）：-0.72 USD，反映一定的盈利壓力。
股票表現：總計131 million股流通，納斯達克上市后表現穩定。
具體資產負債表和現金流數據未公開，但Monex Group的財務支援為其提供了穩定的資本後盾。
🛤️ 未來路線圖
Coincheck的未來發展方向包括：
全球擴展：通過納斯達克上市和Coincheck Group N.V.的平臺，探索更多國際市場（美國市場因監管限制暫未開放）。
Web3創新：加大對NFT、元宇宙和去中心化應用的投入，如Monex Web3 ID專案。
服務多元化：推出更多零售導向的金融產品，如 staking 服務（已推出Coincheck Staking）。
技術升級：持續優化交易引擎和安全系統，提升用戶體驗和資產保護。
合規深化：與FSA和其他國際監管機構合作，確保全球業務的合規性。
